Anda dapat menghindari memasukkan terlalu banyak uang ke salah satu saham.
Memiliki saham 10 tidak berarti setiap saham mewakili 10 persen dari portofolio Anda. Jangan gunakan jumlah saham yang dimiliki untuk mengetahui berapa persen dari uang Anda di masing-masing. Sebaliknya, Anda menggunakan nilai dolar dari saham Anda. Ini memberi Anda gambaran yang akurat tentang seberapa banyak portofolio investasi Anda berisiko dalam satu saham. Ini membantu Anda membuat keputusan investasi, seperti kapan membeli atau menjual saham dari saham tertentu.
Hitung nilai seluruh portofolio Anda. Jumlahkan uang yang Anda miliki dalam bentuk tunai, obligasi, saham, real estat, reksadana, sertifikat deposito, rekening pasar uang, dan dana yang diperdagangkan di bursa. Meskipun investasi ini dapat berubah nilainya setiap hari, Anda harus mengambil potret keuangan tentang posisi Anda pada hari tertentu. Jika Anda memiliki akun investasi di mana semua sekuritas ini dimiliki, itu dapat memberi Anda total besar. Jika tidak, Anda harus menghubungi berbagai broker dan bankir yang Anda gunakan untuk mendapatkan angka dolar Anda. Tulis satu total yang mencakup semuanya.
Bayangkan nilai dolar dari setiap investasi saham dengan mengalikan jumlah saham dengan harga saham pada hari tertentu. Misalnya, jika Anda memiliki saham 200 dari saham yang bernilai $ 25, total investasi Anda dalam saham itu adalah 200 kali $ 25, yang sama dengan $ 5,000. Lakukan ini untuk setiap stok yang Anda miliki. Cobalah untuk menghitung semua saham Anda di hari yang sama, karena hari berikutnya harga saham akan berubah dan itu akan mengubah nilai investasi.
Tentukan persentase portofolio yang diwakili masing-masing saham. Bagilah jumlah dolar yang Anda miliki dalam satu saham dengan jumlah total portofolio Anda. Misalnya, jika Anda memiliki $ 5,000 dalam satu saham dan total portofolio Anda bernilai $ 110,000, bagi 5,000 dengan 110,000. Ini memberi Anda gambaran 0.045. Lipat gandakan 0.045 dengan 100 untuk mendapatkan persentase Anda. Melanjutkan contoh, 100 kali 0.045 sama dengan 4.5. Anda memiliki 4.5 persen dari investasi Anda di saham ini. Ulangi proses ini untuk setiap stok yang Anda miliki.
peringatan
- Nilai investasi dapat berubah setiap hari. Hitung persentase Anda secara berkala untuk melihat apakah Anda nyaman dengan persentase yang Anda miliki di setiap saham. Misalnya, jika suatu saham naik nilainya ke titik yang mewakili 25 persen dari portofolio Anda, Anda harus memutuskan apakah Anda merasa nyaman jika jumlah portofolio Anda diinvestasikan dalam satu saham.
