Berapa banyak stok atau dana yang akan dibeli mungkin sama pentingnya dengan yang dimiliki.
Menyusun portofolio saham atau investasi seperti memasak. Anda mengukur jumlah bahan yang berbeda sehingga porsi bahan yang benar menghasilkan hidangan yang lezat. Bobot yang berbeda, atau porsi saham, dalam portofolio Anda banyak hubungannya dengan bagaimana investasi Anda akan terasa dalam jangka panjang - baik rasa manis kekayaan, atau pahitnya kinerja yang rendah. Ada beberapa cara pasar menggunakan pembobotan.
Bobot Alokasi Aset
Jika Anda berinvestasi menggunakan reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa, bagian dari fokus Anda harus pada alokasi aset antara dana saham dan obligasi. Alokasi aset Anda adalah bobot antara dana saham dan dana obligasi. Misalnya, sebagai pasangan muda, Anda mungkin memilih untuk menjadi 70 persen dalam saham dan 30 persen dalam obligasi. Seiring bertambahnya usia, Anda harus menyeimbangkan portofolio secara teratur sehingga bobot yang dipilih berubah. Jika bobot sisi obligasi meningkat menjadi 35 persen, Anda akan menjual sebagian saham dana obligasi Anda dan menginvestasikan uangnya ke dalam dana saham.
Bobot Kapitalisasi Pasar
Sebagian besar indeks pasar saham menggunakan bobot kap pasar untuk menentukan nilai indeks. Kapitalisasi pasar adalah nilai dolar dari saham perusahaan yang beredar. Menggunakan pendekatan kapitalisasi pasar memberi perusahaan besar pengaruh yang lebih besar dalam indeks relatif terhadap perusahaan kecil. Sebagai contoh, indeks saham Nasdaq 100 termasuk 100 dari saham non-finansial terbesar yang terdaftar di Nasdaq berdasarkan kapitalisasi pasar. Indeks ini adalah kapitalisasi pasar, sehingga perusahaan-perusahaan terbesar 10 menyumbang hampir setengah dari nilai indeks. .
Posisi Saham Portofolio
Dengan portofolio masing-masing saham, bobot saham adalah nilai persentase dari setiap saham dalam portofolio. Jika Anda memiliki jumlah saham 10 yang sama, maka masing-masing memiliki bobot portofolio 10 persen. Tetapkan ukuran posisi maksimum untuk saham yang Anda miliki untuk menghindari kelebihan berat badan dalam satu saham dan menderita konsekuensinya jika saham kehilangan sebagian besar nilainya. Berat target portofolio Anda tergantung pada jumlah stok yang Anda rencanakan untuk miliki. Jika Anda berpikir bahwa saham 20 memberikan cakupan pasar dan diversifikasi yang Anda butuhkan, maka setiap saham akan mulai dengan bobot 5 persen. Atau, Anda dapat menetapkan batas 10 persen sehingga jika satu saham mencapai berat maksimal, beberapa saham akan dijual dan uang diinvestasikan dalam saham yang kurang tertimbang.
Bobot Sektor
Satu kesalahan pembobotan saham yang harus dihindari adalah memiliki terlalu banyak saham di sektor bisnis yang sama. Misalnya, anggap Anda memiliki posisi berat yang sama dalam stok Internet, stok perangkat lunak, stok komputer, dan stok makanan cepat saji. Bobot stok individu Anda seimbang. Namun, Anda kelebihan bobot dalam stok teknologi. Ketika seorang investor hanya berfokus pada saham di sektor-sektor yang ia kenal atau nyaman dengannya, ia berakhir dengan terlalu banyak beban dalam jenis-jenis saham tersebut. Jika sektor itu mengalami masalah, dia bisa kehilangan banyak uang karena dia tidak memiliki posisi yang cukup kuat di sektor lain untuk mengimbangi kerugian.
