Menginvestasikan uang Anda dengan broker tidak gratis. Bergantung pada jenis investasi dan perusahaan yang Anda tangani, Anda mungkin harus membayar komisi, biaya broker atau biaya reksa dana. Akan sangat bagus jika Anda bisa mengurangi semua pengeluaran itu dari pendapatan investasi Anda, tetapi kode pajak tidak berlaku seperti itu.
biaya
Jika Anda membayar broker, bank atau agen lain untuk mengumpulkan bunga atau dividen atas investasi Anda, Anda dapat mengklaim apa yang Anda bayar sebagai pengurang pajak. Jika Anda membayar broker - atau siapa pun - untuk membeli dan menjual saham dan obligasi, Anda tidak mendapatkan potongan. Jika Anda berinvestasi melalui reksa dana publik, Anda mendapatkan 1099-DIV pada akhir tahun yang menunjukkan penghasilan bersih Anda dari dana tersebut. Angka itu sudah termasuk biaya yang dapat dikurangkan, jadi Anda tidak bisa mengurangi apa pun sendiri.
Keuntungan Modal
Saat Anda menjual saham, Anda membayar pajak capital gain atas selisih antara harga beli yang disesuaikan dan harga jual yang disesuaikan. Di situlah Anda memiliki kesempatan untuk mendapatkan kembali biaya yang Anda habiskan untuk membeli dan menjualnya. Jika Anda membeli satu blok saham seharga $ 5,000 dan membayar biaya $ 500, kemudian menjualnya seharga $ 10,000, Anda memasukkan biaya ketika menghitung perolehan modal: Penghasilan kena pajak Anda dari penjualan hanya $ 4,500 ($ 10,000 dikurangi $ 5,500 ). Biaya untuk menjual saham akan memotong keuntungan Anda lebih lanjut.
Biaya Lainnya
Jika Anda berada dalam rencana reinvestasi dividen, perusahaan secara otomatis membeli saham dengan dividen Anda. Anda dapat menghapus semua biaya layanan yang Anda bayar untuk paket tersebut. Anda juga dapat mengurangi biaya untuk konseling investasi, dan mungkin jasa akuntansi dan hukum yang terkait dengan pendapatan investasi Anda. Jika Anda menyewa brankas untuk menyimpan saham, obligasi atau dokumen lain, biaya untuk kotak tersebut dapat dikurangkan. Jika salah satu investasi Anda dalam sekuritas bebas pajak, Anda tidak dapat melepas biaya untuk pengeluaran tersebut.
Klaim
Biaya investasi merupakan pengurang lain-lain. Untuk mengklaimnya, Anda harus merinci pada Jadwal A, alih-alih mengambil pengurangan standar. Anda menambahkannya dengan semua biaya lain-lain dan mengurangi 2 persen dari penghasilan kotor Anda, yang Anda perkirakan di bagian depan 1040 Anda: Apa pun yang tersisa adalah pengurang Anda. "Pengeluaran 2 persen" lainnya termasuk iuran untuk kelompok profesional, biaya pencarian kerja, pakaian kerja, peralatan kerja dan iuran serikat pekerja.
