Hitung pajak yang terutang pada konversi Roth IRA Anda.
IRA tradisional dan Roth memiliki manfaat bagi pekerja yang menabung untuk pensiun. Dengan IRA tradisional, Anda mendapat keringanan pajak dimuka, tetapi uang yang Anda tarik dikenai pajak sebagai penghasilan biasa di masa pensiun. Roth IRA mengubah persamaan itu, menghilangkan manfaat pajak langsung tetapi memberi Anda janji penarikan bebas pajak di masa pensiun. Pekerja juga dapat memilih untuk mengubah IRA tradisional mereka ke akun Roth dengan membayar pajak saat ini sekarang untuk kepentingan penarikan bebas pajak di masa depan.
Tinjau salinan pernyataan IRA terbaru Anda, atau masuk ke akun Anda secara online untuk saldo hingga menit. Mengetahui saldo dalam IRA tradisional Anda memungkinkan Anda menghitung pajak yang harus Anda bayar untuk melakukan konversi.
Masukkan angka ke dalam kalkulator Roth IRA (Lihat Sumber) untuk menentukan konsekuensi pajak dari pengubahan IRA tradisional Anda ke paket Roth. Kalkulator ini tersedia di sejumlah situs web keuangan yang berbeda.
Hubungi perusahaan yang mengelola IRA tradisional Anda dan buka akun Roth IRA bersama mereka. Anda tidak perlu memasukkan uang baru ke dalam akun untuk membukanya, karena Anda akan mengonversi IRA yang ada ke Roth IRA yang baru. Beberapa administrator, termasuk Vanguard, memungkinkan pelanggan untuk melakukan konversi online.
Tukarkan saham di IRA tradisional Anda dengan Roth IRA Anda, baik online di situs web perusahaan atau di telepon dengan seorang penasihat. Cetak salinan semua dokumen konversi Anda dan simpan bersama catatan pajak Anda. Anda akan menerima dokumentasi yang menunjukkan jumlah yang Anda konversi, dan Anda akan menggunakan dokumentasi itu untuk menghitung pajak yang terutang pada transaksi.
Item yang Anda butuhkan
- Pernyataan IRA
