Mengelola risiko adalah bagian penting dari tindakan penyeimbangan portofolio.
Keseimbangan adalah kemampuan untuk tetap tegak saat Anda ditindaklanjuti oleh kekuatan luar. Jika Anda menerapkan terlalu banyak kekuatan dalam satu arah, Anda kemungkinan akan jatuh. Pokok yang sama berlaku untuk portofolio investasi Anda. Menciptakan portofolio seimbang yang tepat akan membantu menjaga investasi Anda tetap stabil, bahkan selama masa keuangan yang tidak pasti. US Securities and Exchange Commission menyebut proses ini sebagai alokasi aset.
Faktor Waktu
Sebelum Anda dapat mengembangkan portofolio investasi yang seimbang, Anda harus tahu berapa banyak waktu yang Anda miliki untuk investasi Anda untuk bekerja. Semakin lama Anda miliki sebelum mencapai usia pensiun, semakin besar risiko yang bisa Anda ambil. Bobot investasi dalam portofolio Anda kemungkinan akan berubah ketika Anda mendekati usia pensiun. Portofolio untuk seorang investor dengan 30 + tahun sebelum pensiun mungkin memiliki 90 persen di saham dan 10 persen di obligasi, sedangkan portofolio seseorang di pertengahan-50s mungkin dibagi 50 / 50 antara saham dan obligasi, menurut American Association of Investor Perorangan.
Toleransi resiko
Hanya karena Anda masih muda bukan berarti Anda adalah pengambil risiko. Beberapa orang memiliki keengganan alami untuk mengambil risiko terlepas dari usia mereka. Jika pikiran kehilangan uang di reksa dana saham membuat Anda terjaga di malam hari, itu mungkin bukan investasi yang paling tepat untuk Anda. Anda masih dapat membuat portofolio yang seimbang dengan produk investasi yang Anda rasa nyaman.
Diversifikasi
Diversifikasi adalah elemen kunci dari portofolio yang seimbang. Diversifikasi adalah filosofi manajemen risiko yang mencari jalan tengah; tidak ada home run, tapi tidak ada strike-out juga. Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik akan mengadakan investasi di antara dan di dalam kategori investasi dan jenis investasi. Misalnya, portofolio Anda mungkin memiliki saham di perusahaan lintas sektor investasi, seperti kategori manufaktur, ritel, dan transportasi. Mungkin memegang saham perusahaan yang berbeda dalam setiap sektor. Mungkin juga memegang obligasi dari perusahaan di sektor yang berbeda, serta obligasi pemerintah AS jangka menengah dan panjang dan obligasi kota.
Seimbangkan Kembali Portofolio Anda
Investasi Anda tidak ada dalam ruang hampa. Pasar berfluktuasi setiap hari dan nilai investasi Anda akan berfluktuasi bersama dengannya. Setelah Anda membuat portofolio investasi yang seimbang, Anda harus meninjau kembali dari waktu ke waktu untuk memastikannya tetap seimbang. Misalnya, portofolio Anda mungkin terdiri dari saham 70 persen dan obligasi 30 persen sebagai saldo yang Anda sukai. Jika saham Anda memiliki kinerja yang kuat dan peningkatan nilai pasar yang signifikan, Anda mungkin mendapati portofolio Anda terlalu seimbang dengan 80 persen dalam stok dan hanya 20 persen dalam obligasi. Seimbangkan kembali portofolio Anda dengan menjual saham dan menginvestasikan hasilnya ke dalam obligasi hingga Anda mencapai saldo target 70 / 30 Anda.
