Tidak seperti rollover, Anda tidak perlu melaporkan transfer pajak Anda.
Ketika orang berpikir tentang memindahkan uang dari satu akun pensiun ke yang lain, mereka biasanya memikirkan rollover. Namun, ada metode yang lebih sederhana untuk memindahkan uang dari satu akun ke akun lainnya - transfer. Dengan transfer, Anda tidak pernah menyentuh uang itu dan Anda tidak harus melaporkannya pada SPT Anda. Memindahkan uang dari IRA Anda ke 401 (k) dengan transfer dapat bermanfaat jika 401 Anda (k) memiliki biaya yang lebih rendah atau investasi spesifik yang ingin Anda targetkan.
Tanyakan kepada administrator paket 401 (k) Anda atau bacalah dokumen rencana 401 (k) Anda untuk mengetahui apakah paket 401 (k) Anda mengizinkan transfer dari IRA ke paket. Meskipun aturan IRS mengizinkan 401 (k) rencana untuk menerima transfer tersebut, aturan tersebut tidak mengharuskan 401 (k) rencana untuk menerimanya.
Minta dokumen transfer dari administrator paket 401 (k) Anda. Bergantung pada perusahaan Anda, Anda mungkin juga bisa mendapatkan formulir online.
Lengkapi formulir dan serahkan ke administrator paket 401 (k) Anda. Formulir dapat sedikit berbeda, tetapi umumnya memerlukan informasi akun untuk akun IRA dan 401 (k) Anda dan jumlah yang ingin Anda transfer. Setelah Anda mengirimkan formulir, uang secara otomatis ditransfer atas nama Anda ke paket 401 (k) Anda.