Tidak perlu memeriksa harga saham reksa dana Anda sepanjang hari.
Dalam dunia yang terus-menerus diperbarui dan data yang tersedia secara instan, sifat statis harga saham reksadana dapat membingungkan. Konvensi penetapan harga harian reksadana saham berarti Anda tidak akan tahu harga sebenarnya ketika Anda membeli atau menjual hingga hari berikutnya. Cara penetapan harga reksadana saham merupakan petunjuk mengapa reksadana membeli dan menahan investasi. Jika Anda berencana melakukan perdagangan jangka pendek, Anda perlu melihat dana yang diperdagangkan di bursa - ETF.
Reksa Dana NAB
Istilah resmi untuk harga saham reksa dana adalah nilai aset bersih - NAV. Dana menghitung NAB dengan menjumlahkan nilai pasar dari semua sekuritas yang dimiliki dan membaginya dengan jumlah saham yang dimiliki oleh investor dana. Karena semua transaksi untuk membeli atau menjual saham dana ditangani oleh perusahaan reksa dana, pembelian dan penukaran investor akan didasarkan pada NAV ditambah biaya penjualan untuk pembelian atau minus biaya penukaran untuk penjualan dana.
Pengaturan NAV
Reksadana menghitung NAB setelah bursa dan / atau pasar obligasi tutup setiap hari sekitar pukul 4 waktu bagian Timur. Nilai penutupan posisi saham atau obligasi dana digunakan untuk menghitung harga saham dana. Akibatnya, harga saham reksa dana ditetapkan sekali sehari - Senin hingga Jumat - dan didasarkan pada harga penutupan harian di pasar saham dan obligasi. Setelah dana menghitung NAB harian, hasilnya ditransmisikan ke organisasi berita keuangan, yang menerbitkan NAV sebagai harga saham saat ini.
Membeli dan menjual
Selama hari kerja, perusahaan reksa dana menerima semua pesanan untuk membeli dan menebus saham dan menahannya sampai NAV dihitung setelah pasar tutup. Pesanan kemudian dapat diselesaikan. Bergantung pada seberapa cepat perusahaan reksa dana memposting hasil ke masing-masing akun, Anda mungkin tidak tahu sampai hari berikutnya nilai aktual dari pesanan beli dan jual Anda. Anda dapat mencari NAV di malam hari dan melakukan perhitungan Anda sendiri.
NAV di Pasar
Jenis dana lain, seperti dana tertutup dan ETF, juga menghitung NAB harian. Perbedaannya adalah bahwa saham mereka diperdagangkan di bursa saham. Anda membeli dan menjual saham dana tertutup dan ETF dengan harga pasar - bukannya NAV - melalui akun broker Anda. Harga saham yang dikutip di bursa untuk salah satu sekuritas ini bisa sangat berbeda dari NAV yang dihitung pada akhir hari.
