Mengembangkan portofolio investasi membutuhkan lebih dari sekadar keberuntungan atau memiliki bakat untuk memilih saham panas pada waktu yang tepat. Sebagai gantinya, dibutuhkan perencanaan yang cermat dan pemahaman yang jelas tentang tujuan yang ingin dicapai portofolio Anda. Mematuhi beberapa konsep dasar dapat meningkatkan peluang Anda untuk menciptakan portofolio yang akan memberikan pengembalian jangka panjang yang kuat pada dolar investasi Anda.
Pahami Toleransi Risiko Anda
Toleransi Anda terhadap risiko memainkan peran penting dalam jenis investasi yang Anda pilih. Misalnya, jika Anda menganggap diri Anda sedikit penjudi dan tidak takut dengan kemungkinan portofolio yang menurun, Anda mungkin dapat memaksimalkan pengembalian dengan berinvestasi di saham yang lebih spekulatif atau reksa dana. Namun, jika penurunan dalam harga saham kemungkinan akan membuat Anda terjaga di malam hari, Anda mungkin lebih baik memasukkan uang Anda ke dalam investasi yang tidak terlalu berisiko, seperti obligasi atau tagihan Treasury.
Alokasikan Aset Anda
Seberapa efektif Anda mengalokasikan aset Anda di antara saham, obligasi dan instrumen investasi lainnya dalam portofolio Anda akan mendorong sekitar 94 persen dari total pengembaliannya, kata Kevin Brosious, akuntan publik bersertifikat, Perencana Keuangan Bersertifikat dan presiden Wealth Management, Inc., di Allentown , Pennsylvania, Ketika Anda berada di 20s dan 30s Anda, Anda mungkin ingin membuat portofolio yang lebih agresif untuk meningkatkan peluang Anda mendapatkan pengembalian yang lebih besar pada dolar investasi Anda seiring waktu. Masa muda Anda memberi Anda waktu untuk pulih dari kerugian yang tak terhindarkan di sepanjang jalan. Ketika Anda semakin mendekati masa pensiun, alokasi aset Anda harus menjadi lebih konservatif, karena tujuan Anda adalah untuk mempertahankan modal yang telah Anda kumpulkan selama bertahun-tahun.
Tinjau secara teratur
Sama seperti mobil Anda, mengembangkan portofolio yang efektif membutuhkan perawatan rutin untuk menjaga segala sesuatunya beroperasi dengan lancar. Meninjau portofolio Anda secara teratur akan memastikan diversifikasi dan keseimbangan portofolio Anda yang tepat untuk membuat Anda tetap pada jalur untuk tujuan investasi Anda. Misalnya, jika Anda berinvestasi dalam paket 401 (k) Anda di tempat kerja, tinjau setidaknya setahun sekali untuk menentukan apakah aset Anda dialokasikan dengan benar di antara berbagai opsi investasi.
Dapatkan Bantuan
Kecuali jika Anda memiliki keahlian investasi yang luas, langkah bijak adalah mencari bimbingan dari penasihat keuangan yang kompeten. Seorang penasihat dapat membantu Anda menghindari jebakan yang dapat menggagalkan program investasi Anda dan memastikan bahwa pilihan investasi Anda memenuhi tingkat toleransi risiko Anda dan selaras dengan tujuan keuangan jangka panjang Anda. Menurut Komisi Sekuritas dan Bursa, Anda harus mengajukan pertanyaan kepada calon penasihat mengenai latar belakang, pelatihan, dan lisensi mereka. Pilih penasihat yang terdaftar di SEC atau Otoritas Pengatur Industri Keuangan.
