Pasangan suami istri perlu bekerja bersama saat mengajukan pajak.
Jika Anda baru-baru ini terikat ikatan dan akan menangani pajak Anda bersama untuk pertama kalinya, ada banyak yang harus dipertimbangkan. Tes keuangan utama dari hubungan baru Anda adalah pajak dan mengalami pengarsipan bersama untuk pertama kalinya. Ketika Anda mengerjakan pajak Anda, ingatlah bahwa komunikasi adalah kunci untuk memilih status pengarsipan terbaik.
Kumpulkan dan Diskusikan Dokumen
Seperti yang Anda lakukan ketika masih lajang, langkah pertama Anda dalam mengajukan pajak adalah mengumpulkan W-2s, 1099s, pengembalian pajak tahun lalu, dan dokumentasi bisnis apa pun atau pengeluaran besar lainnya. Setelah masing-masing pasangan telah mengumpulkan formulir ini, berdiskusi. Bagikan berapa banyak yang Anda hasilkan, apakah ada penghasilan dari wirausaha dan berapa banyak bunga yang Anda bayarkan dalam pinjaman mahasiswa. Selanjutnya, diskusikan pengeluaran; jika Anda memiliki biaya medis yang besar, membeli rumah atau memperoleh aset lain yang dapat memengaruhi pajak Anda, buatlah daftar ini. Terakhir, daftarkan sumbangan yang Anda hasilkan atau uang yang Anda masukkan ke dalam rekening pensiun, yang keduanya dapat memengaruhi pajak Anda.
Kapan Mengarsipkan Bersama
Bagi banyak pasangan yang sudah menikah, pengarsipan bersama dapat sangat bermanfaat karena memungkinkan Anda untuk mengklaim berbagai kredit pajak yang tidak tersedia untuk pasangan yang belum menikah atau menikah dan mengajukan secara terpisah. Dalam kebanyakan kasus, total pajak yang Anda dan pasangan Anda miliki akan lebih rendah saat mengajukan bersama daripada secara terpisah. Beberapa kredit yang berhak diterima pasangan menikah adalah kredit perawatan anak dan tanggungan, kredit pengeluaran adopsi, dan kredit pembelajaran harapan dan seumur hidup untuk bunga pinjaman siswa. Pengarsipan bersama juga dapat menghemat waktu dan pengeluaran Anda yang dapat ditimbulkan dengan pengarsipan secara terpisah. Ingat bahwa dengan mengajukan bersama, Anda sama-sama bertanggung jawab atas segala kewajiban pajak.
Kapan Mengarsipkan Secara Terpisah
Manfaat utama dari pengarsipan secara terpisah adalah bahwa satu pasangan tidak akan dianggap bertanggung jawab atas pajak yang ditanggung pasangan lain. Dengan kata lain, jika pasangan Anda berhutang pajak atau memiliki kewajiban keuangan lainnya, pengembalian dana Anda tidak akan berkurang. Pertimbangkan untuk mengajukan secara terpisah jika Anda atau pasangan Anda memiliki tunjangan anak yang belum dibayar, gagal membayar pinjaman pelajar atau bersalah atas penipuan pajak. Alasan lain untuk mengajukan secara terpisah adalah jika Anda atau pasangan Anda memiliki pengeluaran medis besar yang tidak tercakup yang melebihi 7.5 persen dari penghasilan kotor individu yang disesuaikan. Selain itu, jika salah satu dari Anda memiliki banyak pengurangan lain-lain seperti iuran serikat atau biaya bisnis, mengajukan secara terpisah dapat memperoleh lebih banyak hadiah. Ingatlah bahwa Anda dan pasangan Anda harus menggunakan sistem yang sama saat mengklaim potongan. Jika pasangan Anda merinci, Anda juga harus merinci, meskipun pajak terutang akan lebih rendah jika Anda mengambil potongan standar.
Pertimbangan
Untuk memastikan Anda memilih status pengarsipan yang paling menguntungkan, hitung pajak Anda secara terpisah dan bersama-sama untuk melihat mana yang menghasilkan total pajak terendah. Setelah Anda mengajukan pengembalian, gunakan untuk membantu Anda mempertimbangkan cara terbaik untuk membuat keputusan keuangan yang akan menguntungkan pajak tahun depan. Jika Anda akan menerima pengembalian uang, putuskan di mana Anda akan menginvestasikannya atau bagaimana cara terbaik Anda menyimpannya. Jika Anda mengajukan sendiri dan prosesnya membingungkan atau sulit, pertimbangkan bekerja dengan profesional tahun depan.
